Autorisation de négociation

Comprendre l'autorisation de négociation : faciliter la prise de décision financière

Introduction à l'autorisation de négociation

Dans le domaine de la finance, l'autorisation de négociation revêt une importance primordiale, délimitant l'étendue de l'autorité accordée à un courtier ou à un agent par un client. Semblable à une procuration, l'autorisation de négociation définit les actions autorisées pour un agent, telles que l'achat ou la vente de titres. Il s'agit d'un aspect fondamental abordé lorsque les investisseurs s'engagent avec des conseillers ou des courtiers financiers, en précisant qui a le pouvoir de négocier au nom de l'investisseur et l'étendue de ses autorisations.

Explorer la mécanique

L'autorisation de négociation fonctionne à différents niveaux, permettant aux investisseurs de déléguer des types spécifiques d'accès à un tiers pour négocier sur des comptes désignés. Cette considération se pose généralement lorsque les particuliers recherchent des services de conseil financier. Ils peuvent choisir de donner accès aux comptes d’investissement existants ou d’en ouvrir de nouveaux en gardant à l’esprit un accès désigné.

Il existe deux principaux niveaux d'autorisation de négociation : complète et limitée. Ces niveaux nécessitent le consentement formel du titulaire principal du compte au moyen d’accords documentés.

Différents niveaux d'autorisation

Autorisation de négociation limitée :
ce niveau permet aux courtiers ou aux conseillers financiers d'exécuter des transactions en utilisant les fonds d'un compte d'investissement. Cela leur donne la possibilité de capitaliser sur des opportunités de trading rentables au nom du titulaire du compte.

Autorisation de négociation complète :
Considérée comme la forme d'autorisation la plus large, l'autorisation de négociation complète donne aux agents un accès complet au compte. Parfois appelé procuration, il permet aux agents de mener toutes les activités disponibles pour le titulaire principal du compte, y compris l'accès et le retrait de fonds.

Processus et procédures

Les procédures d'autorisation de négociation sont standard dans la plupart des sociétés de courtage, des géants du secteur comme Edward Jones à Morgan Stanley. Les clients ont généralement la possibilité de désigner une autorisation de négociation soit à un courtier au sein de l'entreprise, soit à un agent externe. Dans certains cas, l'autorisation s'étend aux membres de la famille.

Le processus de documentation pour l'autorisation de négociation varie selon les maisons de courtage, mais implique généralement de remplir les formulaires requis accessibles via le portail client de la société. Une fois la documentation soumise, les entreprises confirment l'autorisation, permettant aux agents désignés de commencer à négocier au nom des clients.