Bénéficiaire désigné

Démystifier les bénéficiaires désignés : comprendre les règles de succession

Libérer le rôle des bénéficiaires désignés

Découvrez les tenants et les aboutissants des bénéficiaires désignés, des personnes choisies pour hériter d'actifs tels que des comptes de retraite et des polices d'assurance-vie. Explorez les implications des récents changements législatifs, tels que la loi SECURE, sur les règles régissant les bénéficiaires désignés.

Comprendre les bénéficiaires désignés

Plongez dans la définition des bénéficiaires désignés et découvrez les critères d’éligibilité. Explorez le rôle des bénéficiaires désignés dans la planification successorale et l’importance d’être une personne vivante plutôt qu’une entité non personnelle.

Naviguer dans la loi SECURE

Explorez l'impact de la loi SECURE sur les bénéficiaires désignés des comptes de retraite. Découvrez les trois catégories de bénéficiaires et les implications de la règle des 10 ans pour les retraits des comptes de retraite hérités.

Maximiser les avantages en tant que bénéficiaire désigné

Découvrez des stratégies pour maximiser les avantages d’être un bénéficiaire désigné, notamment la flexibilité du moment des retraits et la planification fiscale. Apprenez à naviguer dans le processus de réclamation des actifs et à comprendre l’importance d’avoir un testament signé.