Fonds de croissance et de revenu

Explorer les fonds de croissance et de revenu : un guide complet

Investir peut être une tâche ardue, surtout lorsqu’il s’agit de concilier le désir de croissance et le besoin de revenus. Les fonds de croissance et de revenu offrent une solution en offrant aux investisseurs une double stratégie visant à la fois l’appréciation du capital et le revenu courant. Dans ce guide complet, nous approfondirons les subtilités des fonds de croissance et de revenu, y compris leurs caractéristiques, leurs stratégies d'investissement et des exemples de marché.

Comprendre les fonds de croissance et de revenu

Les fonds de croissance et de revenu appartiennent à une classe de fonds communs de placement ou de fonds négociés en bourse (FNB) conçus pour offrir à la fois une appréciation du capital et un revenu courant aux investisseurs. Ces fonds investissent généralement dans un portefeuille diversifié pouvant comprendre des actions, des obligations, des fiducies de placement immobilier (REIT) et d'autres titres. En mélangeant les actions de croissance et de valeur, les fonds de croissance et de revenu cherchent à offrir aux investisseurs le meilleur des deux mondes : un équilibre entre le potentiel de croissance et la stabilité des revenus.

Points clés à retenir

1. Double stratégie :Les fonds de croissance et de revenu visent à offrir aux investisseurs un rendement total, combinant plus-values ​​et revenus courants.

2. Diversification:Ces fonds créent des portefeuilles diversifiés, exploitant le potentiel de gains en capital des actions de croissance et les revenus de dividendes des actions de valeur.

3. Considérations pour les investisseurs :Avec différentes configurations disponibles, les investisseurs doivent rechercher la stratégie de chaque fonds et utiliser des cases de style pour une catégorisation plus facile.

Explorer la croissance et les horizons temporels

Les investisseurs dans les fonds de croissance et de revenu recherchent souvent la stabilité sans sacrifier des rendements supérieurs à l’inflation. En fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d’investissement, les individus peuvent adopter une approche équilibrée en matière de répartition d’actifs. L'âge joue un rôle important dans la détermination de l'horizon temporel et de la tolérance au risque d'un investisseur, les jeunes investisseurs ayant généralement des horizons temporels plus longs et des allocations plus élevées aux actions.

À mesure que les investisseurs vieillissent, le pourcentage d’exposition aux actions peut diminuer, une règle empirique courante suggérant de soustraire l’âge de 100 ans pour déterminer le pourcentage d’actions dans son portefeuille. Ce passage progressif des investissements de croissance aux investissements de revenu devient crucial à mesure que les investisseurs approchent de la retraite et se concentrent davantage sur la préservation du capital et la génération de revenus.

Besoins en matière de revenu et de retraite

Pour les retraités, les fonds de croissance et de revenu jouent un rôle essentiel pour répondre aux besoins de revenu pendant la retraite. Ces fonds allouent une part considérable aux titres générateurs de revenus, comme les obligations et les actions versant des dividendes, tout en visant également à préserver le capital. En combinant la stabilité des obligations avec le potentiel de croissance des actions, les fonds de croissance et de revenu aident les retraités à lutter contre l'inflation et à garantir un flux de revenu constant tout au long de leurs années de retraite.

Exemples de fonds de croissance et de revenu

Plusieurs fonds de croissance et de revenu illustrent le double objectif d’investissement d’appréciation du capital et de génération de revenus. Par exemple, le Dodge and Cox Balanced Fund (DODBX) a démontré de solides rendements tout en maintenant un équilibre entre les actifs de croissance et de revenu. Cependant, il est essentiel que les investisseurs reconnaissent que chaque fonds peut avoir des biais dans sa stratégie d'investissement, comme une préférence pour les actions de valeur ou une exposition plus élevée aux obligations.

En conclusion, les fonds de croissance et de revenu offrent aux investisseurs une option d’investissement polyvalente qui répond à la fois aux objectifs de croissance et de revenu au sein d’un seul titre.