Fonds de répartition d'actifs

Libérer le potentiel des fonds de répartition d’actifs : un guide complet

Points clés à retenir

1. Les fonds d'allocation d'actifs découlent de la théorie moderne du portefeuille, offrant aux investisseurs un portefeuille diversifié dans diverses classes d'actifs.
2. Ces fonds se déclinent en de nombreuses variantes, adaptées à la tolérance au risque et aux préférences des investisseurs.
3. Les exemples incluent les fonds équilibrés, les fonds à date cible et les stratégies d'allocation basées sur les ETF.

Explorer les fonds de répartition d’actifs

Les fonds d'allocation d'actifs, ancrés dans la théorie moderne du portefeuille, visent à optimiser les rendements en diversifiant les investissements entre actions, obligations et équivalents de trésorerie. Ces fonds adaptent leur répartition d'actifs pour s'aligner sur la tolérance au risque des investisseurs et sur les conditions du marché.

Types de fonds de répartition d'actifs

Les fonds équilibrés, combinant actions et titres à revenu fixe, sont des choix populaires pour une large diversification. Les fonds d'allocation conservateurs, modérés et agressifs offrent différents niveaux de risque en fonction des préférences des investisseurs. Les fonds à date cible ajustent la répartition des actifs au fil du temps, ce qui les rend idéaux pour la planification de la retraite.

Gestion de l'allocation d'actifs

Les fonds emploient différentes stratégies, depuis les approches passives basées sur les ETF jusqu'à la gestion active utilisant l'analyse fondamentale. Un suivi et un rééquilibrage réguliers garantissent l’alignement avec l’évolution de la dynamique du marché.

Principaux fonds de répartition d'actifs

• ETF iShares Core Aggressive Allocation (AOA) :Suit l’indice S&P Target Risk Aggressive, fortement pondéré en actions.
• ETF d’allocation prudente de base iShares (AOK) :Suit l’indice S&P Target Risk Conservateur, en mettant l’accent sur les titres à revenu fixe.
• Indice équilibré Vanguard (VBIAX) :Investit dans des actions et des obligations pour répliquer l’indice CRSP US Total Market et l’indice Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Bond.