Investissement basé sur des objectifs

Explorer l’investissement basé sur les objectifs : une approche stratégique de la gestion de patrimoine

Décoder l’investissement basé sur les objectifs

L’investissement axé sur les objectifs représente une approche moderne de la gestion du patrimoine, axée sur la réalisation d’objectifs de vie spécifiques plutôt que sur la simple maximisation des rendements du portefeuille. Contrairement aux stratégies d’investissement traditionnelles, qui privilégient la performance du marché, l’investissement axé sur les objectifs aligne les décisions d’investissement sur les objectifs de vie individuels.

Idées clés

• L’investissement axé sur les objectifs déplace l’accent de la performance du marché vers la réalisation d’objectifs de vie personnels, tels que l’épargne-retraite et le financement des études.
• Le succès de l’investissement axé sur les objectifs se mesure par les progrès vers des objectifs de vie spécifiques, plutôt que par les rendements du portefeuille par rapport aux références du marché.
• Les stratégies d'investissement personnalisées sont adaptées aux objectifs et à la situation financière uniques de chaque individu, favorisant une approche plus holistique de la gestion de patrimoine.

Comprendre les principes de l'investissement basé sur les objectifs

Dans l'investissement axé sur les objectifs, le succès est défini par la capacité de l'investisseur à atteindre ses objectifs de vie personnels, quelles que soient les fluctuations du marché à court terme. Cette approche donne la priorité à la préservation du capital et à la gestion des risques, en particulier pour les investisseurs qui approchent d’étapes importantes comme la retraite.

Avantages de l'investissement basé sur les objectifs

Les avantages de l’investissement axé sur les objectifs incluent un plus grand engagement envers les objectifs de vie, la réduction des prises de décision impulsives basées sur la volatilité des marchés et la fourniture d’une stratégie d’investissement sur mesure alignée sur les objectifs individuels.

L'investissement basé sur des objectifs dans l'ère post-récession

Les conséquences de la crise financière de 2008 ont provoqué un changement de paradigme dans la philosophie d’investissement, conduisant à l’essor de l’investissement axé sur les objectifs. Conscients des pièges liés à la recherche de rendements élevés, les investisseurs ont recherché des stratégies de gestion de patrimoine plus prudentes et personnalisées.

Innovations notables

• Des startups comme Ellevest ont émergé avec des plateformes d'investissement innovantes basées sur des objectifs, s'adressant à des données démographiques spécifiques telles que les femmes.
• L'approche algorithmique d'Ellevest prend en compte des facteurs tels que les fluctuations des revenus et les disparités salariales entre les sexes, en concevant des portefeuilles d'investissement sur mesure adaptés aux objectifs de vie individuels.