Procuration limitée (LPOA)

Débloquer une procuration limitée : un guide complet

Naviguer dans le domaine de la procuration limitée

Comprendre les bases

La procuration limitée (LPOA) est un instrument juridique qui accorde à un gestionnaire de portefeuille une autorité spécifique pour agir au nom du titulaire du compte dans des limites prédéfinies. Contrairement à une procuration générale, qui confère des pouvoirs plus étendus, une LPOA limite les actions du gestionnaire aux tâches liées à la stratégie d'investissement convenue.

Dévoiler la dynamique du LPOA

Explorer les concepts clés

Les LPOA ont pris de l'importance ces dernières années, d'autant plus que les investisseurs optent de plus en plus pour des services de gestion financière personnalisés proposés par des sociétés spécialisées et des conseillers en investissement enregistrés (RIA). En confiant certaines responsabilités à un gestionnaire de portefeuille, les titulaires de comptes peuvent rationaliser les processus de prise de décision et garantir le respect des stratégies d'investissement.

Plonger plus profondément dans la procuration limitée

Comprendre les variantes et les formulaires

Types d’AAL :

• Pouvoirs jaillissants :Ces LPOA ne deviennent effectives qu'à la survenance d'événements spécifiques, tels que l'incapacité ou le décès du titulaire du compte. Ils sont souvent utilisés conjointement avec des documents testamentaires comme des testaments ou des fiducies entre vifs.
• Durable et non durable :Alors que les LPOA durables confèrent une autorité durable au gestionnaire de portefeuille, même en cas d'incapacité ou de décès du client, les LPOA non durables deviennent nulles dans de telles circonstances.

Formulaires et exécution :
Les clients remplissent généralement un formulaire de procuration (POA) lors de l’ouverture d’un compte auprès d’un gestionnaire de portefeuille. Ces formulaires offrent le choix entre une LPOA et une procuration complète, permettant aux clients d'adapter la portée de l'autorisation à leurs besoins spécifiques. Le remplissage et la signature du formulaire, tant par le client que par l'avocat désigné, marquent en effet la formalisation de la LPOA.

Garantir une prise de décision éclairée

Garantir les intérêts des clients

Compte tenu des implications importantes de l’octroi d’un pouvoir limité à un gestionnaire de portefeuille, il est conseillé aux clients de faire preuve de diligence raisonnable et de consulter un conseiller juridique en cas de doute sur les conséquences. Comprendre les fonctions précises déléguées et les implications potentielles est primordial pour protéger les intérêts financiers du client.