Rendement/rendement de la période de détention

Démystifier le rendement de la période de détention : un guide complet

Dévoilement du rendement/rendement de la période de détention : une analyse approfondie

Comprendre le concept de retour sur période de détention

Le rendement de la période de détention, également connu sous le nom de HPR ou rendement, englobe le rendement total obtenu en détenant un actif ou un portefeuille sur une période spécifique, généralement exprimé en pourcentage. Il englobe à la fois les revenus générés par l’actif et les variations de sa valeur. Cette mesure s'avère inestimable pour les investisseurs qui cherchent à évaluer et comparer les rendements des investissements détenus pendant différentes durées.

Décoder la formule du rendement de la période de détention

Déchiffrer le code

Le calcul du rendement de la période de détention suit une formule simple :

$text{Retour de la période de détention} = frac{text{Revenu} + (text{Valeur de fin de période} - text{Valeur initiale})}{text{Valeur initiale}}$

Cette formule permet de convertir les rendements calculés sur des intervalles de temps réguliers, tels que des trimestres ou des années, en un rendement global sur la période de détention.

Naviguer dans les subtilités du rendement de la période de détention

Saisir les nuances

La période de détention, qui s'étend de l'acquisition à la cession d'un actif, a des implications fiscales importantes. A titre d'illustration, la période de détention d'un titre par un investisseur débute le lendemain de son acquisition et se termine lors de sa vente. Cette dimension temporelle détermine si les plus ou moins-values ​​qui en résultent sont classées comme à court ou à long terme.

Faire la lumière sur des exemples de rendement/rendement de la période de détention

Illustrer des applications pratiques

Considérez les scénarios suivants pour comprendre l’application du rendement de la période de détention :

1. Le calcul du HPR pour un investisseur qui a acheté une action à 50 $, a reçu 5 $ de dividendes et l'a vendue pour 60 $ donne un HPR de 30 %.
2. Comparer les performances de deux fonds communs de placement implique de calculer leurs HPR respectifs et, si nécessaire, de les annualiser pour tenir compte de périodes différentes.
3. Analyser les rendements d'un portefeuille d'actions par rapport à un indice de référence implique de calculer le HPR du portefeuille, mettant en évidence sa surperformance.

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Creuser plus profondément

Le rendement de la période de détention constitue une mesure essentielle pour les investisseurs qui naviguent dans les subtilités de l’évaluation et de la comparaison des investissements. En fournissant une vue complète des rendements sur des périodes distinctes, il permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées et alignées sur leurs objectifs financiers.