Série 27

Dévoilement de la licence Series 27 : un guide complet

La licence série 27, souvent un titre crucial dans le secteur financier, a du poids pour les professionnels chargés de gérer les livres et la tenue des registres des sociétés membres. Mais qu’est-ce que la Série 27 exactement et comment l’obtenir ? Parcourons les subtilités de cette licence de valeurs mobilières et mettons en lumière sa signification.

Décrypter la série 27

La licence série 27, administrée par la FINRA, accorde aux individus le pouvoir de superviser les aspects financiers et opérationnels au sein des sociétés membres. Cette désignation est vitale pour des rôles tels que ceux de directeurs financiers (CFO) et de chefs de l'exploitation (COO), car elle leur permet d'assumer des responsabilités cruciales telles que la tenue de livres, la tenue de dossiers et le respect de la réglementation financière.

Principales caractéristiques

• Exigence de licence: Les professionnels à la recherche de postes dans la gestion financière et opérationnelle au sein des sociétés membres poursuivent généralement la licence série 27.
• Mandat d'examen: Pour obtenir la série 27, les candidats doivent réussir l'examen de qualification principale en matière financière et opérationnelle (examen FN), évaluant leur compétence dans l'exercice de tâches connexes.
• Portée des responsabilités: Les détenteurs de la série 27 se voient confier des tâches critiques, notamment la tenue de livres, la tenue de dossiers et le respect des règles de responsabilité financière.

Naviguer dans l'examen

Le parcours vers l'acquisition d'une licence série 27 commence par l'examen FN, une évaluation complète des connaissances et des aptitudes des candidats en matière de principes financiers et opérationnels. Couvrant des sujets tels que les responsabilités des courtiers, les exigences en matière de tenue de dossiers et les cadres réglementaires, l'examen évalue rigoureusement l'état de préparation des candidats à leurs rôles potentiels.

Détails de l'examen

• Format: L'examen de la série 27 est informatisé et comprend 145 questions à choix multiples et 10 questions pré-test non notées.
• Durée: Les candidats disposent de trois heures et 45 minutes pour passer l'examen, qui englobe diverses fonctions liées aux rapports financiers, aux opérations, à la protection des clients, au capital net, au financement et à la gestion de trésorerie.
• Critères de réussite: Un score minimum de 69% est requis pour réussir l'examen, sans prérequis d'éligibilité autre que l'affiliation à un cabinet membre de la FINRA.
• Coût: Les frais d'examen s'élèvent à 245 $, ce qui en fait un investissement dans l'avancement de carrière au sein du secteur financier.

Série 27 contre série 28

La distinction entre les licences des séries 27 et 28 est cruciale pour les personnes confrontées aux complexités de la réglementation des valeurs mobilières. Bien que les deux désignations concernent la surveillance financière et opérationnelle au sein des sociétés membres, elles répondent à des seuils et à des exigences distincts.

Facteurs de différenciation

• Seuils: La série 27 s'applique aux courtiers avec une exigence de capital net minimum de 250 000 $ et aux courtiers en valeurs mobilières municipaux avec une exigence de capital net minimum de 150 000 $, conformément à la règle 15c3-1 de la SEC.
• Série 28: Alternativement, la série 28 sert de version abrégée de la série 27, s'adressant aux courtiers en dessous des seuils spécifiés.