Service de transfert automatisé de compte client (ACATS)

Comprendre le service de transfert automatisé de compte client (ACATS)

Naviguer dans le monde des services financiers implique souvent le transfert transparent d’actifs entre sociétés de courtage ou banques. Un outil intégral facilitant ce processus est le service automatisé de transfert de compte client (ACATS). Dans ce guide complet, nous approfondissons le fonctionnement de l'ACATS, ses critères d'éligibilité et les titres qu'il englobe.

Explorer l’ACATS : un aperçu complet

ACATS, développé par la National Securities Clearing Corporation (NSCC), rationalise le transfert de titres, notamment d'actions, d'obligations, de liquidités, de fonds communs de placement, etc., d'un compte de trading à un autre. En remplaçant les systèmes de transfert d'actifs manuels par l'automatisation, ACATS améliore l'efficacité et la standardisation du processus de transfert.

Points clés à retenir

• L'ACATS facilite le transfert de divers produits d'investissement, notamment des actions, des obligations, des liquidités et des fonds communs de placement, entre sociétés de courtage ou banques.
• Le lancement du processus ACATS se produit généralement lorsqu'un investisseur cherche à déplacer son compte d'une société de courtage à une autre.
• Seuls les membres éligibles au NSCC et les banques membres de la Depository Trust Company ont accès au système ACATS.

Comprendre le mécanisme opérationnel de l'ACATS

Le processus ACATS commence lorsque l'entreprise réceptrice initie le transfert en obtenant les documents nécessaires du client. Une fois soumise, la demande est transmise à l'entreprise livreuse, déclenchant le processus de transfert. D'une durée généralement de trois à six jours ouvrables, ACATS assure le transfert transparent des avoirs entre les entreprises.

Titres éligibles au transfert ACATS

Les clients peuvent transférer un large éventail de titres via le système ACATS, notamment des actions cotées en bourse, des fonds négociés en bourse (FNB), des espèces, des obligations et la plupart des fonds communs de placement. De plus, les certificats de dépôt (CD) des institutions bancaires membres du NSCC peuvent être transférés via ACATS, sur différents types de comptes tels que les comptes imposables, les IRA, les fiducies et les 401(k) de courtage.

Titres non éligibles au transfert ACATS

Certains titres, comme les rentes, ne sont pas admissibles au transfert via le système ACATS en raison de leur association avec des compagnies d'assurance. De plus, les investissements exclusifs et les actions non cotées détenues par des sociétés de bourse peuvent nécessiter des procédures de liquidation et de rachat. Le respect des réglementations des sociétés réceptrices est primordial, car certaines institutions peuvent ne pas accepter certains produits financiers de gré à gré (OTC) pour le transfert.